Painel Financeiro: compreender a saúde financeira do estúdio ao longo do tempo

O que é

O Painel Financeiro é o painel de análise financeira mais aprofundado do sistema. O Hub Financeiro serve para registar um pagamento ou recebimento no momento, e o separador Financeiro do Painel dá-lhe uma visão rápida do que vence esta semana, sem sair da rotina do dia. Este painel é diferente: serve para compreender a saúde financeira do seu estúdio ao longo do tempo — comparar períodos, perceber de onde vêm as despesas e identificar dias de risco para o caixa antes de acontecerem.

Quando usar

No fecho do mês, para comparar o resultado com o do mês (ou ano) anterior.
Antes de uma compra grande de Pomada cicatrizante ou de outro consumível, para confirmar se o caixa previsto é suficiente.
Para perceber se as despesas estão concentradas em poucas categorias ou centros de custo.

Antes de começar

O Painel Financeiro faz parte do módulo Financeiro — o mesmo que disponibiliza o Hub Financeiro, o Plano de Contas e as Despesas. Se não vir Painéis no menu ou não encontrar Painel Financeiro dentro desse menu, peça ao proprietário do estúdio para ativar o módulo Financeiro para o seu tipo de negócio e dar-lhe acesso em Acessos → Perfis.

Passo a passo

Passo 1 — Consultar os indicadores gerais e os saldos por conta

Ao abrir o Painel Financeiro, o separador Visão geral já está selecionado, com o período predefinido este mês. No topo, verá o saldo bancário, a receita e as despesas do período (com a variação em relação ao período anterior), o resultado líquido e o valor que ainda falta receber e pagar. Logo abaixo, Saldos por Conta discrimina o saldo de cada conta bancária, de investimento e de cartão de crédito.

Separador Visão geral do Painel Financeiro, com os indicadores do período e os saldos por conta

Passo 2 — Consultar o fluxo de caixa realizado e previsto

Ainda na Visão Geral, o gráfico Fluxo de Caixa apresenta as entradas, as saídas e o saldo acumulado. Alterne entre Realizado (o que já aconteceu), Previsto (o que está programado) e Combinado (ambos em conjunto) para escolher o que pretende consultar.

Gráfico de Fluxo de Caixa, com alternância entre Realizado, Previsto e Combinado

Passo 3 — Consultar os valores a receber e a pagar

Desloque-se até ao fim da Visão Geral para consultar as tabelas Contas a Receber e Contas a Pagar do período — e os dois gráficos circulares logo acima, que apresentam as despesas por categoria e por centro de custo.

Tabelas de Contas a Receber e Contas a Pagar do período

Passo 4 — Comparar períodos no separador Desempenho

Selecione o separador Desempenho para comparar dois períodos lado a lado — este mês com o mês passado, este ano com o ano passado ou um intervalo personalizado. A tabela DRE Simplificado resume o resultado dos períodos comparados.

Separador Desempenho, com a comparação do resultado com o período anterior

Passo 5 — Consultar os dias de risco para o caixa

No separador Fluxo de Caixa, um calendário mensal apresenta o saldo previsto dia a dia, com cores definidas pelo Mínimo de Segurança que configurar no controlo deslizante. Os dias abaixo desse valor são destacados, para que possa agir antes de ficar sem caixa.

Separador Fluxo de Caixa, com o calendário de risco e o controlo do Mínimo de Segurança

O que acontece depois

Este painel é praticamente só de consulta — a única opção que pode configurar aqui é o Mínimo de Segurança do separador Fluxo de Caixa. O valor aplica-se a toda a empresa (não é pessoal) e, assim que o guardar, altera as cores de todos os dias do calendário.
O cartão A receber no topo soma tudo o que está em aberto neste momento, sem filtrar por período — já a tabela Contas a Receber logo abaixo respeita o período selecionado. Os dois valores podem ser diferentes, e isso é normal.
O cartão A pagar, pelo contrário, respeita o período selecionado, tal como a tabela Contas a Pagar logo abaixo.
A receita inclui todas as vendas do período: as comandas, as vendas do Ponto de Venda e as ordens de serviço, se o seu estúdio as utilizar. É a mesma receita apresentada nos cartões, no gráfico e no separador Desempenho. Um recebimento de um cliente (pagamento de uma dívida ou crédito) não conta como uma nova venda, e a venda criada ao concluir uma ordem de serviço não é contabilizada duas vezes.
A receita é contabilizada pela data da venda; as despesas, pela data de vencimento da prestação — que pode não corresponder à data em que o dinheiro saiu ou entrou efetivamente. Para consultar o fluxo de caixa mais próximo da realidade, use o separador Fluxo de Caixa.

Erros comuns e dúvidas

P: Qual é a diferença entre este Painel, o Hub Financeiro e o separador Financeiro do Painel habitual? R: O Hub Financeiro serve para agir no momento (registar um pagamento ou recebimento); o separador Financeiro do Painel dá uma visão rápida da semana, sem sair da rotina do dia; este Painel Financeiro serve para analisar a saúde financeira ao longo do tempo — comparar períodos, perceber de onde vêm as despesas e identificar dias de risco para o caixa antes de acontecerem.

P: Porque é que o cartão «A receber» não muda quando altero o período? R: Porque soma tudo o que está em aberto neste momento, independentemente do período selecionado — apenas a tabela Contas a Receber logo abaixo respeita o filtro de período.

P: As «Despesas do período» correspondem ao que realmente saiu do caixa? R: Não exatamente — são contabilizadas pela data de vencimento da prestação, e não pela data em que foi efetivamente paga. Para consultar o que movimentou realmente o caixa, use o separador Fluxo de Caixa.

P: Que vendas entram na receita do painel? R: Todas as vendas do período, independentemente do canal (comandas e Ponto de Venda), além das ordens de serviço, se o seu estúdio as utilizar. Os recebimentos de clientes que apenas liquidam uma dívida antiga não são incluídos, porque o valor já foi contabilizado como venda no dia em que a venda foi feita.

P: O que é o «Mínimo de Segurança» no separador Fluxo de Caixa? R: É o valor abaixo do qual considera que o caixa está em risco, que pode ajustar no controlo deslizante desse separador. É único para toda a empresa (não varia por conta bancária nem por utilizador) e aplica-se de imediato a todo o calendário e ao cartão Dias em Risco.

P: O separador Desempenho usa o mesmo período que selecionei na Visão Geral? R: Não — o separador Desempenho tem os seus próprios períodos de comparação (este ano com o ano passado, esta semana com a semana passada, entre outros), independentemente do filtro da Visão Geral.

P: As tabelas de Contas a Receber e a Pagar apresentam tudo o que está em aberto? R: Não necessariamente — cada tabela tem um limite de linhas apresentadas. Se houver muitos documentos em aberto num período, a lista poderá estar incompleta, sem qualquer aviso no ecrã.

P: É possível registar um pagamento ou lançar uma despesa aqui? R: Não — este painel serve apenas para consulta (com exceção do Mínimo de Segurança). Para realizar essas ações, use o Hub Financeiro ou o artigo sobre Despesas.